银行流水解析器
支持各大银行的 PDF 或 CSV。Docz 自动提取日期、金额与备注。
自动匹配到发票
按金额 + 日期 + 备注匹配,无需人工即可处理 90% 的款项。
清晰的现金流视图
未结、逾期、已付、本月预期 —— 一个仪表盘,真实数字。
把流水扔进来,Docz 来干活
再也不用滑动银行导出文件寻找客户名字。上传一份流水,Docz 会突出看起来像发票回款的交易。
支持 PDF 与 CSV
把银行 PDF 导出直接粘贴进来。基于 OCR 的解析器可处理各大美、欧、英银行格式。
智能匹配
按金额、日期与备注关键词匹配。明确匹配自动标记为已付;模糊的会被列出供审核。
无需电子表格即可对账
流水上的每笔交易只有三种状态之一:已匹配到某发票、归类为其它收入/支出,或忽略。清晰、可审、可追溯。
一键匹配
审核模糊交易,从候选列表中选择正确的发票。每条单击一次即可完成。
非发票收入
退税、银行利息、转账 —— 在发票流之外归类,不污染应收账款报表。
现金流仪表盘
一眼看清:未结、逾期、预期。可深入查看按客户的账龄与 30/60/90 天分桶。
实时未结与逾期
每张已发送的发票都会进入仪表盘。逾期项按账龄与金额突出显示。
本月预期
已签发但到期日期在未来的发票预测即将到账的现金。基于真实数字规划,而不是凭记忆。
包含的功能
- PDF + CSV 流水解析器(支持各大银行)
- 智能自动匹配(金额 + 日期 + 备注)
- 一键对账审核
- 非发票交易归类
- 带账龄分桶的现金流仪表盘
- 按客户的应收账款分解
- 每月现金流入 / 流出汇总
- 导出已对账数据为 CSV 给会计
- 静态加密 —— 流水数据不会离开你的工作区
常见问题
Docz 会直接连接我的银行吗?
暂时不会 —— 你需要手动上传流水。直接银行接入(Plaid/TrueLayer)已在路线图上。手动上传每个账户每月约需 2 分钟,且支持所有银行,不仅是知名的美国银行。
支持哪些银行格式?
支持各大美、英、欧与加拿大零售与商业银行的 PDF 流水。任何列顺序的 CSV 导出 —— Docz 自动识别表头。格式不常见?发我们一份文件,我们会增加解析器。
导入后流水文件会怎么处理?
解析后的交易保存在你的工作区。原始 PDF/CSV 可丢弃 —— Docz 保留提取出的数据,静态加密。
如果 Docz 匹配错了,可以撤回吗?
可以。每笔已匹配交易都可编辑。取消匹配会让发票回到「未结」并清除关联;不会丢失审计轨迹。
我还需要会计吗?
Docz 处理对账与应收账款。年终申报、税务优化与咨询仍由你的会计完成 —— Docz 只是把整洁的数字交给他们,而不是一团乱的表格。