Leitor de extratos bancários
PDF ou CSV de qualquer banco grande. O Docz extrai datas, valores e referências automaticamente.
Auto-emparelhamento com faturas
Casar por valor + data + referência pega 90% dos pagamentos sem trabalho manual.
Visão clara do caixa
Em aberto, atrasado, pago, esperado neste mês — um painel, números reais.
Solte o extrato, o Docz faz o trabalho
Chega de rolar exports bancários atrás de nomes de cliente. Suba um extrato e o Docz traz à tona transações que parecem pagamentos de fatura.
PDF e CSV suportados
Cole direto um export bancário em PDF. O leitor com OCR aguenta todo formato grande de banco US, UE e UK.
Casamento inteligente
Casa por valor, data e palavras-chave de referência. Casamentos sem ambiguidade são auto-marcados pagos; ambíguos sobem para revisão.
Concilie sem planilha
Cada transação do extrato tem um de três estados: casada com fatura, categorizada como outra receita/despesa, ou ignorada. Claro, revisável, auditável.
Casar num clique
Revise transações ambíguas, escolha a fatura certa numa lista curta. Feito num clique por item.
Receita não-fatura
Restituição de imposto, juros bancários, transferências — categorize fora do fluxo de fatura sem poluir relatórios de AR.
Painel de fluxo de caixa
Num relance: o que está em aberto, atrasado, esperado. Vá fundo com aging por cliente e faixas 30/60/90 dias.
Em aberto e atrasado em tempo real
Cada fatura enviada alimenta o painel. Itens atrasados sobem com idade e valor.
Esperado neste mês
Faturas emitidas com vencimento futuro preveem o caixa que vem. Planeje com números reais, não com memória.
O que está incluso
- Leitor de extrato PDF + CSV (bancos grandes suportados)
- Auto-casamento esperto (valor + data + referência)
- Revisão de conciliação num clique
- Categorização de transações não-fatura
- Painel de caixa com faixas de aging
- Quebra de AR por cliente
- Resumos mensais de entrada / saída
- Exportação CSV para contadores
- Criptografado em repouso — dados de extrato não saem do seu workspace
Perguntas frequentes
O Docz conecta direto no meu banco?
Ainda não — você sobe extratos manualmente. Conexão direta de banco (Plaid/TrueLayer) está no roadmap. Subida manual leva ~2 minutos por mês por conta e suporta qualquer banco, não só os grandes US.
Quais formatos de banco são suportados?
Extratos PDF de todos os grandes bancos de varejo e empresariais US, UK, UE e Canadá. Exports CSV em qualquer ordem de coluna — o Docz auto-detecta cabeçalhos. Formato incomum? Mande um arquivo e a gente adiciona o leitor.
O que acontece com os extratos depois da importação?
Transações lidas são salvas no seu workspace. O PDF/CSV original pode ser descartado — o Docz mantém os dados extraídos, criptografados em repouso.
Posso desfazer um casamento se o Docz errar?
Sim. Toda transação casada é editável. Descasar devolve a fatura para Em aberto e limpa o vínculo; nenhuma trilha de auditoria é perdida.
Ainda preciso de contador?
O Docz cuida da conciliação e do AR. Declarações de fim de ano, otimização fiscal e consultoria continuam com seu contador — o Docz só exporta números limpos em vez de uma bagunça em planilha.