Lecteur de relevés bancaires
PDF ou CSV de toute grande banque. Docz extrait dates, montants et références automatiquement.
Auto-rapprochement aux factures
Le rapprochement par montant + date + référence attrape 90% des paiements sans travail manuel.
Vue claire de la trésorerie
En attente, en retard, payé, attendu ce mois — un seul tableau de bord, des chiffres réels.
Déposez le relevé, Docz fait le travail
Plus besoin de scroller des exports bancaires en cherchant des noms de client. Téléversez un relevé, Docz fait remonter les transactions qui ressemblent à des règlements.
PDF et CSV supportés
Collez directement un export bancaire en PDF. Le lecteur OCR gère tous les grands formats US, UE et UK.
Rapprochement intelligent
Match par montant, date et mots-clés de référence. Les rapprochements sans ambiguïté sont auto-marqués payés ; les ambigus remontent pour revue.
Rapprochez sans tableur
Chaque transaction du relevé a un de trois états : rapprochée à une facture, catégorisée comme autre revenu/dépense, ou ignorée. Clair, revisitable, auditable.
Match en un clic
Revisez les transactions ambiguës, choisissez la bonne facture dans une liste courte. Fait en un clic par ligne.
Revenus hors-facture
Remboursements d'impôts, intérêts bancaires, virements — catégorisez hors du flux facture sans polluer les rapports AR.
Tableau de bord trésorerie
D'un coup d'œil : ce qui est en attente, en retard, attendu. Allez plus loin avec l'antériorité par client et les tranches 30/60/90 jours.
En attente et en retard en temps réel
Chaque facture envoyée nourrit le tableau de bord. Les retards remontent avec ancienneté et montant.
Attendu ce mois
Les factures émises avec échéances futures prédisent le cash à venir. Planifiez sur des chiffres réels, pas sur la mémoire.
Ce qui est inclus
- Lecteur de relevés PDF + CSV (grandes banques supportées)
- Auto-rapprochement intelligent (montant + date + référence)
- Revue de rapprochement en un clic
- Catégorisation des transactions hors-facture
- Tableau de bord trésorerie avec tranches d'ancienneté
- Décomposition AR par client
- Résumés mensuels entrées / sorties
- Export CSV pour les comptables
- Chiffré au repos — les données de relevé ne quittent pas votre espace
Questions fréquentes
Docz se connecte-t-il directement à ma banque ?
Pas encore — vous téléversez les relevés manuellement. Le flux bancaire direct (Plaid/TrueLayer) est sur la roadmap. Le téléversement manuel prend ~2 minutes par mois et par compte et supporte toute banque, pas seulement les grosses US.
Quels formats bancaires sont supportés ?
Relevés PDF de toutes les grandes banques de détail et entreprise US, UK, UE et Canada. Exports CSV dans tout ordre de colonnes — Docz auto-détecte les en-têtes. Format inhabituel ? Envoyez-nous un fichier et on ajoute le lecteur.
Que deviennent les relevés après import ?
Les transactions extraites sont enregistrées dans votre espace. Le PDF/CSV original peut être jeté — Docz garde les données extraites, chiffrées au repos.
Puis-je annuler un rapprochement si Docz se trompe ?
Oui. Chaque transaction rapprochée est éditable. Désapparier remet la facture à En attente et efface le lien ; aucune piste d'audit n'est perdue.
Ai-je encore besoin d'un comptable ?
Docz gère le rapprochement et l'AR. Les déclarations de fin d'année, l'optimisation fiscale et le conseil restent chez votre comptable — Docz lui exporte des chiffres propres au lieu d'un chaos en tableur.