Lector de extractos bancarios
PDF o CSV de cualquier banco grande. Docz extrae fechas, importes y referencias automáticamente.
Auto-emparejado a facturas
Emparejar por importe + fecha + referencia atrapa el 90% de los pagos sin trabajo manual.
Vista clara de caja
Pendiente, vencido, cobrado, esperado este mes — un panel, números reales.
Suelta el extracto, Docz hace el trabajo
Se acabó hacer scroll en exportes bancarios buscando nombres de cliente. Sube un extracto y Docz saca a flote las transacciones que parecen pagos de facturas.
PDF y CSV soportados
Pega directamente un extracto en PDF. El lector con OCR maneja cualquier formato grande de banco US, UE y UK.
Emparejado inteligente
Empareja por importe, fecha y palabras clave de referencia. Los emparejados unívocos quedan marcados como cobrados; los ambiguos salen para revisión.
Concilia sin hojas de cálculo
Cada transacción del extracto tiene uno de tres estados: emparejada con factura, categorizada como otro ingreso/gasto, o ignorada. Claro, revisable, auditable.
Emparejar de un clic
Revisa transacciones ambiguas, elige la factura correcta de una lista corta. Listo en un clic por línea.
Ingresos no-factura
Devoluciones de impuestos, intereses bancarios, transferencias — categorízalos fuera del flujo de facturas sin contaminar los informes de AR.
Panel de flujo de caja
De un vistazo: lo pendiente, lo vencido, lo esperado. Profundiza con antigüedad por cliente y bandas 30/60/90 días.
Pendiente y vencido en tiempo real
Cada factura enviada contribuye al panel. Lo vencido sube con antigüedad e importe.
Esperado este mes
Las facturas emitidas con vencimiento futuro predicen la caja por venir. Planifica con números reales, no con memoria.
Qué incluye
- Lector de extractos PDF + CSV (bancos grandes soportados)
- Auto-emparejado inteligente (importe + fecha + referencia)
- Revisión de conciliación a un clic
- Categorización de transacciones no-factura
- Panel de caja con bandas de antigüedad
- Desglose de AR por cliente
- Resúmenes mensuales de entradas y salidas
- Exportación a CSV para contables
- Cifrado en reposo — los datos del extracto no salen de tu espacio
Preguntas frecuentes
¿Conecta Docz directamente con mi banco?
Aún no — subes los extractos manualmente. La conexión bancaria directa (Plaid/TrueLayer) está en la hoja de ruta. La subida manual lleva ~2 minutos al mes por cuenta y soporta cualquier banco, no solo los grandes US.
¿Qué formatos de banco están soportados?
Extractos PDF de todos los grandes bancos minoristas y de empresa de US, UK, UE y Canadá. Exportes CSV en cualquier orden de columnas — Docz autodetecta cabeceras. ¿Formato raro? Mándanos un fichero y añadimos el lector.
¿Qué pasa con los extractos tras importarlos?
Las transacciones leídas se guardan en tu espacio. El PDF/CSV original puede descartarse — Docz conserva los datos extraídos, cifrados en reposo.
¿Puedo deshacer un emparejamiento si Docz se equivoca?
Sí. Cada transacción emparejada es editable. Desemparejar devuelve la factura a Pendiente y borra el vínculo; no se pierde pista de auditoría.
¿Sigo necesitando un contable?
Docz se ocupa de la conciliación y la AR. Las declaraciones de fin de año, optimización fiscal y asesoría se quedan con tu contable — Docz le exporta números limpios en lugar de un caos en hoja de cálculo.